Você domina qual a diferença entre assessoria e consultoria de investimento? Gostaria de saber se existe uma saída claro para gerar fortuna através da sua renda? Muitas vezes, devido à correria do dia a dia, não temos tempo pra checar e avaliar diferentes opções de investimentos, por fim, guardar dinheiro na poupança, pela maioria dos casos, não é uma boa opção.
Aliás, não queremos esquecer que, pra cada perfil, existe uma maneira mais adequada pra se investir. Nesse texto, deixaremos bem claro por você a diferença entre consultoria e assessoria de investimento. Além disso, mostraremos várias soluções para que pessoas não desfruta do tempo obrigatório, mas deseja botar teu dinheiro em investimentos rentáveis.
O que é uma consultoria de investimentos? Nada mais é que uma universidade que dá aos investidores um planejamento de investimento normalmente de comprido tempo, em troca de uma taxa. A começar por profissionais especializados, a empresa consegue cobrir uma gama maior de produtos. Para que o negócio seja bem-sucedido, é necessário que esteja a todo o momento atualizado com as recentes tendências da economia.
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O intuito de um consultor é encontrar boas oportunidades que um investidor não tem habilidades e/ou tempo pra acompanhar sozinho. Corretoras, bancos ou casas independentes são aptas a fazer serviços de consultoria, no entanto somente se forem autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). A CVM é o órgão que regula o mercado de investimentos no Brasil. Existe, ainda, a alternativa de acesso a este tipo de serviço por intervenção de consultorias online ou consultores independentes. Entretanto, vale ressaltar que o tipo de serviço prestado não é aproximado em todas estas entidades. A qualificação da recomendação que cada instituição apresenta é um ponto importante.
Geralmente, o serviço prestado por gerentes de bancos e por corretoras é muito contrário dos prestados por consultores de investimento. Para que um consultor de investimentos exerça sua profissão de forma independente, ele precisa ser certificado. A superior certificação se chama CFP, e é emitida pela Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar, velho IBCPF).
Adicionalmente, é necessária a comprovação de, pelo menos, 3 anos de trabalho com pessoa física em, ao menos, uma das áreas do exame. Por outro lado, pessoas físicas e jurídicas assim como têm a probabilidade de comprar credenciamento pra trabalhar com consultoria de investimentos. O propósito, nesta ação, é assegurar ao investidor um investimento mais seguro e protegido.